ארבע שאלות שחוזרות בראיונות למשרת יועץ/ת פנסיוני/ת, ומה כדאי לענות עליהן.
בודק דמי ניהול, מסלול השקעה מול גיל הלקוח וכיסויים נלווים כמו אובדן כושר עבודה.
כשיש פער משמעותי בדמי ניהול או בתשואה עקבית לאורך זמן, ולא רק בגלל תשואה טובה חד פעמית.
מראה שמסלול עם חשיפה גבוהה למניות מתאים לטווח ארוך ומצטמצם ככל שמתקרבים לגיל פרישה.
מציג ללקוח את מלוא ההשוואה כולל דמי ניהול ותשואה היסטורית, ולא רק את המוצר עם העמלה הגבוהה יותר.